Tin tức
Ngày 21/5/2025, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) tổ chức Tọa đàm đẩy mạnh triển khai Kế hoạch hành động của ngành Ngân hàng thực hiện Chiến lược Quốc gia về tăng trưởng xanh giai đoạn 2021-2030
Ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam (Techcombank) vừa được The Asian Banker – tổ chức xếp hạng tài chính hàng đầu châu Á, vinh danh “Ngân hàng cung cấp giải pháp tài trợ chuỗi cung ứng (SCF) tốt nhất Việt Nam” – Best Supply Chain Finance in Vietnam.
Khởi động giai đoạn hai Chương trình Tài chính chuỗi cung ứng
Ngày 17/3/2025, tại Hà Nội, Tổ chức Tài chính quốc tế (IFC) tổ chức Lễ ký kết Thỏa thuận hợp tác giữa IFC và Cục Kinh tế liên bang Thụy Sĩ (SECO) về thúc đẩy phát triển thị trường tài chính chuỗi cung ứng tại Việt Nam nhằm hỗ trợ các doanh nghiệp nhỏ và vừa. Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) Nguyễn Ngọc Cảnh dự Lễ ký kết.
Theo IFC, Việt Nam là một trong những nền kinh tế mở nhất thế giới, với khoảng một nửa tổng sản phẩm quốc nội và cứ hai việc làm thì có một việc làm phụ thuộc trực tiếp hoặc gián tiếp vào xuất khẩu. Tuy nhiên, các nhà cung cấp và xuất khẩu Việt Nam đang gặp khó khăn về vốn lưu động do thời gian thanh toán kéo dài, thường từ 30 đến 60 ngày sau khi giao hàng. Điều này hạn chế khả năng nhận đơn hàng lớn và phát triển quan hệ kinh doanh mới. Theo khảo sát của Ngân hàng Thế giới, năm 2023, chỉ có chưa đến một phần năm doanh nghiệp Việt Nam tham gia chuỗi giá trị toàn cầu.
Việc tiếp cận tốt hơn với tài chính chuỗi có thể giải quyết những hạn chế về vốn lưu động bằng cách chuyển đổi các khoản phải thu và hàng tồn kho thành tiền mặt, đồng thời giúp các doanh nghiệp giảm chi phí vay vốn. Nhờ đó, chu kỳ thương mại được đẩy nhanh và liên kết với chuỗi giá trị toàn cầu được tăng cường. Vốn cũng được giải phóng cho các mục đích sản xuất khác, như đầu tư vào nghiên cứu và phát triển, công nghệ và kỹ năng mới.
Khởi động từ năm 2018 với sự hỗ trợ của SECO, Chương trình Tài chính chuỗi cung ứng Việt Nam của IFC hướng đến việc giải quyết các rào cản thị trường kéo dài, cản trở sự phát triển của tài chính chuỗi. Giai đoạn 1 của Chương trình được IFC triển khai trong thời gian từ 2019-2024 và đã đạt được một số kết quả tích cực nhằm cải thiện tính cạnh tranh, khả năng tiếp cận các giải pháp tài chính của các doanh nghiệp siêu nhỏ, doanh nghiệp nhỏ và vừa trong chuỗi cung ứng sản xuất. Chương trình tập trung vào ba khía cạnh chính: thúc đẩy môi trường thuận lợi cho tài chính chuỗi, nâng cao năng lực của các tổ chức tài chính, và kích thích nhu cầu và nhận thức của thị trường. Trong năm năm qua, chương trình đã góp phần cải thiện các quy định về tài trợ vốn có bảo đảm là động sản, tư vấn xây dựng chiến lược tài chính chuỗi cho bốn ngân hàng và hỗ trợ tài trợ đến 33 tỷ USD dựa trên các khoản phải thu và hàng tồn kho cho 500.000 doanh nghiệp nhỏ và vừa.
Phát biểu tại Lễ ký, Phó Thống đốc Nguyễn Ngọc Cảnh cho biết, NHNN sẽ tiếp tục phối hợp với IFC và SECO rà soát, điều chỉnh các quy định để tạo môi trường thuận lợi hơn cho Tài trợ Chuỗi cung ứng (SCF). Trong đó có việc rà soát các quy định về cho vay qua nền tảng tài chính điện tử và khuyến khích các tổ chức tín dụng đa dạng hóa các sản phẩm nhằm tăng cường khả năng tiếp cận tín dụng cho các doanh nghiệp nhỏ và vừa. Ngoài ra, NHNN mong rằng IFC và SECO sẽ tiếp tục phối hợp với NHNN để huy động các nguồn lực và triển khai các hoạt động thiết thực có tính khả thi nhằm hỗ trợ thúc đẩy phát triển hơn nữa thị trường SCF cho ngành ngân hàng trong giai đoạn tới. Nhân dịp này, Phó Thống đốc cũng gửi lời cảm ơn IFC và SECO trong thời gian qua đã tư vấn hiệu quả hỗ trợ các bộ, ngành của Việt Nam về các giải pháp chính sách liên quan đến SCF.
Để thúc đẩy khả năng cạnh tranh cho các doanh nghiệp Việt Nam, IFC, Đại sứ quán Thụy Sĩ, các đối tác chính phủ và thị trường đã khởi động giai đoạn hai của Chương trình SCF. Với khoản tài trợ 5 triệu Franc Thụy Sĩ từ SECO đến năm 2029, giai đoạn này hướng đến mục tiêu giúp hơn nửa triệu doanh nghiệp nhỏ và vừa Việt Nam tiếp cận khoảng 35 tỷ USD vốn lưu động.
Trong giai đoạn hai, kéo dài năm năm tới, IFC và SECO sẽ tập trung xây dựng một khung pháp lý và quy định vững mạnh hơn để củng cố thị trường tài chính chuỗi tại Việt Nam. Chương trình sẽ tăng cường năng lực của các tổ chức cho vay, giúp họ cung cấp các giải pháp tài chính chuỗi toàn diện cho doanh nghiệp nhỏ và vừa. Đồng thời, ưu tiên nâng cao kiến thức và năng lực sử dụng tài chính chuỗi cho cả người mua và nhà cung cấp địa phương, thúc đẩy sự phát triển của thị trường tài chính chuỗi cung ứng tại Việt Nam.
Ông Thomas Gass, Đại sứ Đặc mệnh Toàn quyền Liên bang Thụy Sĩ tại Việt Nam cho biết, với tham vọng tạo ra sự thay đổi mang tính đột phá cho Việt Nam, chương trình tài chính chuỗi cung ứng sẽ hỗ trợ các doanh nghiệp, đặc biệt là doanh nghiệp nhỏ và vừa tiếp cận nguồn vồn lưu động. Để đạt được mục tiêu này, chúng tôi sẽ tiếp tục hợp tác với các đối tác chính phủ để điều chỉnh các quy định nhằm tạo môi trường thuận lợi hơn nữa cho các dịch vụ tài chính chuỗi cung ứng. Các ngân hàng thương mại và tổ chức tài chính phi ngân hàng sẽ có khả năng thiết kế các dịch vụ phù hợp với nhu cầu của doanh nghiệp ở mọi quy mô và lĩnh vực. Sự hỗ trợ tài chính này không chỉ thúc đẩy sự phát triền của doanh nghiệp mà còn góp phần vào mục tiêu đưa Việt Nam trở thành quốc gia thu nhập cao vào năm 2045, đồng thời tạo ra nhiều việc làm chất lượng và chuỗi cung ứng bền vững.
Ông Thomas Jacobs, Giám đốc quốc gia của IFC tại Việt Nam, Lào và Campuchia cho biết, Thương mại đóng vai trò then chốt trong sự phát triển kinh tế của Việt Nam, đặc biệt là trong mục tiêu trở thành nền kinh tế thu nhập cao vào năm 2045. IFC rất vui mừng được hợp tác với SECO và các ngân hàng trong nước để giúp kích thích thị trường tài chính chuỗi cung ứng, góp một phần quan trọng của hệ sinh thái tài chính dành cho các doanh nghiệp nhỏ và vừa.
Minh Hiếu
Ảnh: Hoàng Giáp
Tọa đàm về Phát triển Thị trường Tài trợ Chuỗi cung ứng: Công cụ chính cho tài trợ nông nghiệp và tài trợ doanh nghiệp nhỏ và vừa 15/08/2023
Ngày 15/8 tại trụ sở Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), NHNN đã phối hợp với Tổ chức Tài chính Quốc tế (IFC) và Cục Kinh tế liên bang Thụy Sỹ (SECO) tổ chức Tọa đàm tham vấn về Phát triển Thị trường Tài trợ Chuỗi cung ứng (SCF): Công cụ chính cho tài trợ nông nghiệp và tài trợ doanh nghiệp nhỏ và vừa (DNNVV).
Tham dự Tọa đàm có Phó Thống đốc NHNN Phạm Thanh Hà, Ông Thomas James Jacobs, Giám đốc Quốc gia IFC, Việt Nam, Lào và Campuchia đã tham dự và phát biểu khai mạc Tọa đàm. Tham dự Tọa đàm có đại diện Lãnh đạo và cán bộ các đơn vị liên quan NHNN: Vụ Pháp chế, Vụ Chính sách Tiền tệ, Vụ Thanh toán, Vụ Tín dụng các ngành Kinh tế, Vụ Quản lý Ngoại hối, Vụ Dự báo- Thống kê, Vụ Tài chính- Kế toán, Vụ Truyền thông, Văn phòng NHNN, Cục Công nghệ Thông tin, Cơ quan Thanh tra, Giám sát Ngân hàng, Sở Giao dịch NHNN, Viện Chiến lược Ngân hàng, Trung tâm Thông tin Tín dụng và các diễn giả là các chuyên gia từ Nhóm Định chế Tài chính, Châu Á Thái Bình Dương, IFC.
Tọa đàm này nằm trong sáng kiến của IFC trong khuôn khổ Chương trình Tài trợ Chuỗi cung ứng (SCF) dành cho Chính phủ Việt Nam với mục tiêu nhằm cải thiện tính cạnh tranh của các Doanh nghiệp siêu nhỏ, Nhỏ và Vừa (MSME) trong chuỗi cung ứng sản xuất, hỗ trợ khả năng tiếp cận các giải pháp tài chính thông qua việc phát triển thị trường SCF. Tọa đàm này gồm hai phiên: (i) Phiên 1: Phát triển thị trường Tài trợ Chuỗi cung ứng: Công cụ chính Tài trợ nông nghiệp và Tài trợ cho các DNNVV; và Phiên 2: Phiên thảo luận và hỏi đáp.
Tại Tòa đàm, Phó Thống đốc Phạm Thanh Hà đã thay mặt NHNN phát biểu khai mạc và đánh giá việc tham gia vào các chuỗi cung ứng và tài trợ chuỗi cung ứng có thể được coi là một trong những giải pháp không chỉ hỗ trợ các thành viên trong chuỗi cải thiện khả năng cạnh tranh, thu được lợi ích tối đa mà còn có thể tạo điều kiện cho các TCTD kiểm soát được dòng tiền, vốn lưu động ngắn hạn, làm cơ sở mở rộng tín dụng đối với khách hàng tham gia chuỗi cung ứng. Tài trợ theo chuỗi cung ứng có thể coi là một trong những hình thức cấp vốn lưu động ngắn hạn hiệu quả và đang được áp dụng tại một số quốc gia trên thế giới, trong đó có Việt Nam nhằm hỗ trợ cho các doanh nghiệp siêu nhỏ, nhỏ và vừa tiếp cận vốn ngắn hạn nhanh hơn và giảm thiểu rủi ro.
Phó Thống đốc cũng cho biết, hiện nay, quy mô và phạm vi tài trợ chuỗi cung ứng vẫn ở mức thấp, tập trung chủ yếu vào lĩnh vực nông nghiệp, công nghiệp phụ trợvà chỉ tập trung ở một số ngân hàng thương mại. Đồng thời, các Doanh nghiệp siêu nhỏ, nhỏ và vừa là các đối tượng tiếp cận hạn chế hình thức này . Dưới góc độ của cơ quan quản lý nhà nước, NHNN nhận thấy tài trợ chuỗi cung ứng tại Việt Nam hiện nay vẫn còn một số thách thức: (i) cần tăng cường hoàn thiện khuôn khổ pháp lý hơn nữa để phát triển SCF; (ii) phát triển thị trường chuỗi cung ứng chủ yếu tập trung vào lĩnh vực nông nghiệp và còn chưa phát triển thêm trong các lĩnh vực khác; (iii) cần tăng cường khả năng tiếp cận tín dụng chuỗi cung ứng thông qua cải thiện số liệu, cải thiện tính minh bạch của hệ thống thông tin tài chính của doanh nghiệp, cải thiện năng lực quản trị doanh nghiệp (về tài chính, lao động, công nghệ,…) khi tham gia các chuỗi cung ứng, nhất là các chuỗi cung ứng toàn cầu; và (iv) cần cải thiện hệ thống thông tin chuyên sâu về khách hàng (big data) và về sàn giao dịch điện tử (e-platform).
Tại Tọa đàm, Ông Thomas Jame Jacobs, Giám đốc Quốc gia, Việt Nam, Lào và Campuchia tại IFC cũng đã phát biểu khai mạc. Theo quan điểm của IFC, ngoài nỗ lực hạ lãi suất của NHNN, nguồn vốn lưu động và dịch vụ ngân hàng giao dịch tốt hơn sẽ giúp giảm bớt gánh nặng tín dụng mà các doanh nghiệp phải đối mặt. Trong bối cảnh này, việc phát triển tài trợ chuỗi cung ứng cũng là một trong những công cụ hỗ trợ cho các nhà sản xuất và nhà cung cấp địa phương để tối ưu hóa việc quản lý vốn lưu động thông qua chuyển giao các khoản phải thu bán hàng và hàng tồn kho thành tiền mặt và có được nguồn tài trợ với chi phí thấp hơn. Các sản phẩm tài trợ chuỗi cung ứng cũng là một trong những hình thức hỗ trợ cho các nhà sản xuất và xuất khẩu địa phương tăng cường liên kết với chuỗi cung ứng toàn cầu, nâng cao khả năng cạnh tranh, chấp thuận các đơn đặt hàng lớn và thực hiện nhiều giao dịch mở tài khoản hấp dẫn hơn đối với người mua toàn cầu.
Ông Thomas Jame Jacobs cũng cho biết đối với người cho vay, việc cho vay đối với các khoản phải thu và hàng tồn kho một cách có tổ chức thông qua việc tận dụng các mối quan hệ trong chuỗi giá trị sẽ cho phép các tổ chức tài chính hiểu rõ hơn và giám sát những người đi vay, do đó có thể tăng niềm tin cho vay của họ.
Để giúp hỗ trợ phát triển thị trường Tài trợ Chuỗi cung ứng, trong thời gian qua IFC đã làm việc với Ngân hàng Nhà nước và Bộ Tư pháp để cải thiện môi trường thuận lợi hơn cho việc cấp vốn đối với tài sản là động sản, trong khi khung pháp lý cho các giao dịch bảo đảm được củng cố bằng việc ban hành Bộ luật Dân sự mới và các Nghị định 21 và 99. Do đó, IFC tin rằng tài trợ chuỗi cung ứng là một trong những công cụ có thể mang lại lợi ích cho tài trợ nông nghiệp và tài trợ cho các doanh nghiệp
Ngoài ra tại Tọa đàm này, Ông Jinchang Lai, Trưởng nhóm Điều hành Chính và Ông Rajesh Mehra, Trưởng nhóm Điều hành cao cấp, Nhóm định chế Tài chính Châu Á- Thái Bình Dương của IFC cũng đã có các bài trình bày về: (i) Vai trò của SCF trong tài trợ nông nghiệp và tài trợ cho các DNNVV; (ii) hệ sinh thái SCF; (iii) Hỗ trợ của Chính phủ cho phát triển Thị trường SCF; (iv) Tận dụng công nghệ để giảm rủi ro tín dụng trong SCF; (v) Những thách thức của các NHTM trong kinh doanh SCF; (vi) Nên làm gì để thúc đẩy phát triển hơn nữa thị trường SCF tại Việt Nam.
Cũng tại Tọa đàm này, đại diện Lãnh đạo các Vụ Pháp chế, Vụ Chính sách Tiền tệ, Vụ Thanh toán, Vụ Tín dụng các ngành Kinh tế, Cơ quan Thanh tra, Giám sát Ngân hàng, Trung tâm Thông tin Tín dụng, Cục Công nghệ Thông tin và các đơn vị liên quan NHNN đã thảo luận và trao đổi về các khuyến nghị của chuyên gia IFC. Như vậy, Tọa đàm này được xem là một cơ hội để các đơn vị liên quan NHNN và các bên có thể trao đổi kiến thức, kinh nghiệm thực tiễn nhằm thúc đẩy hoạt động tài trợ chuỗi cung ứng tại các nền kinh tế mới nổi, trong đó có Việt Nam. Từ đó, cũng giúp cho các cơ quan Chính phủ có thêm cơ sở, thực tiễn để nghiên cứu, hoàn thiện khuôn khổ pháp lý về thị trường tài trợ chuỗi cung ứng tại Việt Nam. Đây cũng là dịp để NHNN nắm bắt kịp thời và cập nhật các thông tin về thị trường SCF tại Việt Nam, đặc biệt là những vấn đề chia sẻ từ góc nhìn quốc tế để hỗ trợ NHNN trong thời gian tới tiếp tục nghiên cứu, hoàn thiện các khuôn khổ pháp lý trong bối cảnh NHNN đang rà soát, xây dựng và bổ sung nội dung trong Luật sửa đổi Luật TCTD và các văn bản pháp lý liên quan.
Kết thúc Tọa đàm, đại diện IFC, ông Jingchang Lai, Trưởng nhóm Điều hành chính, Nhóm Định chế Tài chính Châu Á- Thái Bình Dương, IFC đã đánh giá rằng Tọa đàm này được xem là cơ hội tốt để các bên có thể trao đổi kiến thức, kinh nghiệm thực tiễn nhằm thúc đẩy hoạt động tài trợ chuỗi cung ứng tại các nền kinh tế mới nổi, trong đó có Việt Nam. Từ đó, cũng giúp cho các cơ quan Chính phủ có thêm cơ sở, thực tiễn để tiến tới nghiên cứu, xem xét hoàn thiện khuôn khổ pháp lý về thị trường tài trợ chuỗi cung ứng tại Việt Nam.
Vụ HTQT
Ảnh: Mạnh Thắng